Wincapita ja lopun ajan tunnelmat

Keskustelu sijoitusklubi Wincapitan ympärillä jatkuu kiivaana. Wincapitan nettisivut ovat olleet pois toiminnasta jo kohta viikon, eikä jäsenillä ole mitään tietoa siitä, palaako Wincapita koskaan toimintaan. Tässä muutamia viime päivien teemoja:

Moneybookers

Moneybookersilta tulleeksi väitettyjen viestien mukaan Moneybookersin tietoon on tullut Wincapitan "toimintaongelmia", joiden vuoksi Moneybookersin turvallisuusosasto on sulkenut rahaliikenteen ja tutkii Wincapitan toimintaa. Wincapitan tilien sulkeutuminen ei näytä siis olevan missään nimessä klubin oma toivomus, eikä se johdu klubin sisäisestä tutkinnasta. Sisäinen tutkinta ei muutenkaan edellyttäisi rahaliikenteen lakkauttamista, sillä ilman Wincapitan hyväksyntää jäsenet eivät voi nostaa rahojaan järjestelmästä.

Mikäli kysymys olisi Wincapitan jäsenistöön kohdistuvista rahanpesuepäilyistä, myös Wincapitan jäsenten tilejä olisi suljettu samalla tavalla. Näin ei ilmeisesti ole tapahtunut: ainoastaan Wincapitan tili on suljettu. Tutkinnan kohteena on siis mitä ilmeisimmin Wincapita.

Moneybookers ei missään nimessä kertoisi kysyjille, mikäli sen tiedossa olisi, että Wincapitan toimintaa epäillään rikoksesta, tai jos viranomaiset ovat vaatineet rahaliikenteen lakkauttamista: Wincapita on silti Moneybookersin asiakas. Vastaus olisi vain, että ongelmien tai epäselvyyksien takia tili on katkolla ja selvityksen alla - ja tuollainen vastaus Moneybookersilta on nyt ilmeisesti saatu.

Wincapitan sivut

Moneybookersin toiminta ei kuitenkaan mitenkään selitä sitä, että edellisissä kotiutuksissa oli ongelmia, Wincapitan väitetty valuuttakauppa päättyi jo viikkoja sitten ja sivut eivät enää ole avautuneet 7.3. jälkeen. Sivuille tuleva teksti "Service Unavailable" kielii todennäköisimmin siitä, että (ilmeisesti Luxemburgiin sijoittuvan) palvelimen takana ollut, jossakin toisaalla sijainnut palvelin on otettu pois käytöstä.

Vaihtoehtoja sivujen sulkeutumiseen on täsmälleen kaksi: joko viranomaiset ovat lopettaneet sivujen toiminnan esimerkiksi takavarikoimalla palvelimen tai Wincapitan taustahenkilöt ovat (mahdollisesti viranomaisten klubia koskevan tutkinnan alettua) vetäneet töpselin pois seinästä. Jäsenten kannalta kumpikin vaihtoehto ei ole kovin mieluinen: kummassakaan tapauksessa ei ole erityisen todennäköistä, että Wincapita enää palaa.

Venäläinen pyramidi?

Jonkin verran spekulaatioita on jo herättänyt se, että Wincapitan ongelmien kanssa varsin yhtäaikaisesti Venäjällä kaatui yksi lähihistorian suurimmista pyramidihuijauksista, RuBin Club. Tämä sijoitusklubi houkutteli ihmisiä ostamaan osuuksia, joille luvattiin 25-50 prosentin vuosituotto (The Moscow Times 5.3.2008). Nyt helmi-maaliskuussa RuBin Club hävisi yhtäkkiä jopa noin sadan miljoonan euron pääomineen.

RuBinin toiminta päättyi 18. helmikuuta, jolloin Wincapitan kotiutuksissa sanotaan jo olleen ongelmia. Klubia koskeva rikostutkinta alkoi 4.3., ja RuBinin toimistoihin tehtiin ratsia. Ilmeisesti ainakin tietokoneita saatiin takavarikoiduksi. Wincapita ilmoitti sivuillaan toiminnan olevan "tutkinnan alaisuudessa" 6.3. ja sivut sulkeutuivat 7.3. (Moscow News 6. ja 10.3.2008.)

Sivujen aukeaminen

Wincapitan jäsenten keskuudessa on jo pitkään puhuttu, että Wincapitan sivut aukeaisivat 16.3. Tämä päivämäärä on vedetty hatusta, sillä mitään tiedotetta sivujen aukenemisesta ei ole tullut eikä yksikään jäsen ole tavoittanut klubin taustahenkilöä. Wincapitan jäsenet voivat toki odottaa sivujen aukenemista niin pitkään kuin haluavat.

Jäseniä on pyritty rauhoittelemaan myös kiertokirjeellä, jossa ei kuitenkaan todeta toiminnan jatkumisesta mitään. Päinvastoin, toimintaan osallistuneita hyssytellään odottelemaan ja miettimään mukavia. Tämä lienee suuret summat mahdollisesti menettäneille melko laiha lohtu.

16.3. on silti siitä järkevä rajanvedon päivämäärä, että seuraavien kotiutusten pitäisi tapahtua tuolloin. Näillä näkymin tämä vaikuttaa epätodennäköiseltä. Mikäli Wincapitan toiminta ei ole perustunut sen esittämien väittämien mukaisesti valuuttakauppaan, ja valuuttakaupan tuottoja ei ole tuloutettu jäsenille luvatulla tavalla, toiminnassa voi täyttyä useiden eri rikosten tunnusmerkit. Rikoksen uhriksi joutuneiden on mahdollista saada menetyksiään takaisin ainoastaan olemalla asianomistajana - yleensä siis tekemällä rikosilmoituksen poliisille.

Loppuvedätykset

Mikäli Wincapita oli Ponzi-huijaus, sen kaatumisen jälkeen on mahdollista, että taustahenkilöt tai joku aivan muu yrittää vielä kerran tai pari rahastaa huijatuksi tulleita.

Esimerkiksi nyt jo ilmeisesti kokonaan kaatuneen FxClub-valuuttakauppahuijauksen jäseniltä yritettiin saada erilaisia maksusuorituksia vielä toiminnan jouduttua tutkintaan sillä verukkeella, että näillä maksuilla rahoitettaisiin toiminnan jatkuminen tutkinnan alla.

Terveen järjen käyttö on tässäkin kohtaa sallittua. Jos toiminta on jo kerran muuttunut osallistujankin mielestä varsin kyseenalaiseksi, maksamalla lisää voi ainoastaan menettää lisää. Erilaisiin huijauksiin sortuneilla on kuitenkin taipumuksena yrittää aina vain uudestaan yhtä heikoin tuloksin. Kyse on vastaavanlaisesta tilanteesta kuin uhkapeliriippuvaisilla: peluri pelaa aina "vielä kerran", jotta saisi menettämänsä rahat takaisin ja voisi lopettaa. Huijatuksi tulemisesta voi tulla kierre, joka pahimmassa tapauksessa näyttäytyy ulospäin suoranaisena huijausriippuvaisuutena.