Ylen Poliisi-tv:n ja Ajankohtaisen kakkosen yhteisjuttu kertoi Wincapitan toiminnasta ja vaikutuksista kahdella suomalaisella pikkupaikkakunnalla, Urjalassa ja Konnevedellä.
Molemmilla paikkakunnilla Wincapitalla on ollut vaikutuksia myös kunnallispolitiikkaan. Konnevedellä kunnanvaltuuston puheenjohtaja erosi taannoin Wincapita-yhteyksien vuoksi.
Raportti näytti erinomaisen hyvin, kuinka tavalliset ihmiset ovat suhtautuneet sijoituskerhoon eri tavoin. Osa on lähtenyt mukaan, osa pitänyt selvänä huijauksena.
Juttu sisälsi myös joitakin lisätietoja poliisitutkinnan etenemisestä. Krp on saanut Wincapitan tilitiedot Moneybookersilta ja englantilaisilta viranomaisilta. Yhäkään mitään merkkejä valuuttakaupasta ei ole löydetty.
Klubin tililtä ei ole siis siirretty rahaa valuutta-alustalle eikä valuuttakaupan tuottoja ole siirretty takaisin tilille. Tulot, 97 miljoonaa, ovat siis kokonaan koostuneet jäsenten lähinnä Suomest käsin tekemistä maksuista ja sijoituksista; menot, kaikkiaan 89 miljoonaa, on kaikki siirretty jäsenille tuloutuksina.
Klubin toiminnassa ei näin ole voinut olla kyseessä muu kuin perinteinen Ponzi-huijaus.
Jutusta saa edelleen sen kuvan, että toiminnan ydinjoukko on mahdollisesti jakanut suuren osan huijauksen tuotoista, noin 30 miljoonaa euroa. Toiminnan pyörittäjän ohella näin myös varsin rajattu joukko alusta asti mukana olleita, aktiivisia toiminnan levittäjiä on hyötynyt huijauksesta merkittävästi. Tätä joukkoa poliisi tulee todennäköisesti epäilemään rahankeräys- ja petosrikoksesta.
tiistaina, toukokuuta 20, 2008
maanantaina, toukokuuta 19, 2008
Wincapitan viestit
Blogille on lähetetty pitkä pätkä Wincapitan jäsenten välistä kirjeenvaihtoa, joka nyt on muutenkin vuotanut nettiin. Kirjeenvaihdosta huokuu epätietoisuus ja epätoivo.
Jäsenet eivät tiedä, mitä on tapahtunut ja mitä tulisi tehdä. Itseä ja toisia yritetään kuitenkin yhä vakuuttaa siitä, että klubi ja rahat saadaan vielä takaisin. Osittain vakuuttelun motivaatio voi olla toivo omien rahojen takaisinsaamisesta, osittain kyseessä lienee hätääntyneiden sponsorien pyrkimys lykätä ikävien tilanteiden kohtaamista.
Rikostutkinta
Eräs viesteissä paljon kommentoitu aihe on tietysti Wincapitaa koskeva rikostutkinta. Vieläkin klubin jäsenet tuntuvat toivovan, ettei tutkinta liittyisi koko klubin toimintaan vaan vain johonkin epäselvyyteen siinä, esimerkiksi jonkun jäsenen harjoittamaan rahanpesuun. Oman etunsa vuoksi klubilaisten kannattaisi nyt viimeistään miettiä asiaa uudemman kerran.
Keskusrikospoliisi on kuitenkin selkeästi tiedottanut, että Wincapitan koko toimintaa on syytä epäillä huijaukseksi ja rahankeräysrikokseksi. Toimintaan liittynyt rahanpesu ja muut epäselvyydet ovat poliisin ja hallitusneuvos Laihon mukaan sivuseikka.
Rahankeräysrikoksen osalta rikosepäilyä voimisti selvästi se, että klubin rahaliikennettä tutkittaessa jäsenten tekemien maksujen ja sijoitusten määrä ylitti merkittävästi jäsenten tekemien nostojen määrän. Mitään viitteitä ei ole löytynyt siitä, että klubi olisi siirtänyt rahaa tuottamaan valuutta-alustalle ja takaisin.
Kun edelleen klubin taustahenkilö on hyötynyt toiminnasta ja hävinnyt rahojen kanssa, häntä on syytä epäillä petosrikoksesta. Tämä rikosnimike voi koskea myös sellaisia sponsoreita, jotka ovat esittäneet taloudellista hyötyä tavoitellen ja tietoisesti valheellisia tai harhaanjohtavia väitteitä.
Klubin pyörittäjä on Keskusrikospoliisin epäilty numero yksi. Hän ei ole millään tavalla käynnistänyt, osallistunut tai edesauttanut tutkintaa. Poliisi voi jättää jotakin kertomatta, mutta valehdella poliisi ei saa edes tutkinnallisista syistä.
Sulkeutumisen syyt
Kuten rikosepäilyjen, myös sivustojen sulkeutumisen syytä Wincapitan jäsenet näyttävät yhä etsivän muualta kuin toiminnan pyörittäjästä. Keskeisenä kirjeenvaihdossa nousee esiin Wincapitan pari viikkoa ennen sulkeutumistaan lähettämä jäsentiedote, jonka mukaan joitakin klubin jäseniä epäillään epärehellisestä toiminnasta klubin sisällä. Klubin jäsenpalvelusta saaduksi esitetyn viestin mukaan yksi tällainen toimija olisi valuuttakauppakerho Smart Profit Club.
Jos klubi olisi sulkeutunut sisäisen tutkinnan vuoksi, sulkeutumisesta olisi pitänyt ilmoittaa jäsenille etukäteen. Hiljaisuus on kestänyt jo kaksi kuukautta, eikä klubin paluusta ole mitään tietoa. Huonolta vaikuttaa.
Erään jäsenen viestin mukaan jos taustahenkilö olisi halunnut ottaa klubin kassan itselleen, hänellä olisi ollut kaksi vaihtoehtoa: joko lopettaa toiminta kuin seinään - kuten nyt - tai näyttää jäsenille pitkään tappiollista valuuttakauppaa ja valitella kassan häviämistä. Viestissä esitetään, että pyörittäjä olisi tietysti valinnut jälkimmäisen vaihtoehdon.
Kysymys kuitenkin kuuluu: miten klubin taustahenkilö esittää jäsenille tappiollista valuuttakauppaa, jos tähän asti esitetty valuuttakauppa on ollut todellista ja reaaliaikaista? Vai pystyisikö hän sittenkin vaikuttamaan siihen, millaisia voittoja tai tappioita kaupanteosta syntyy?
Salaliittoteorioita
Missä tahansa "verkostomarkkinointiin" perustuvassa järjestelmässä "me vastaan muut" -asetelma on sekä ratkaisevan tärkeää toiminnan jatkuvuuden kannalta että ihmeellisen helppoa saada aikaan. Osallistujille luodaan vaikutelma, että ulkopuoliset ovat ymmärtämättömiä tai kateellisia. Tällöin ulkopuolelta tuleva kritiikki on helposti kumottavissa keskustelematta kritiikin varsinaisesta sisällöstä oikeastaan ollenkaan.
Klubin jäseneksi kutsuttu tuntee pääsevänsä mukaan suljettuun seuraan, jonka keskuudessa vallitsee luottamus yhteisen salaisuuden vuoksi. Salaisuudesta ei tietysti kannata julkisuudessa kertoa - vain omat hyvät ystävät kannattaa kutsua mukaan.
Wincapitan jäsenille on esimerkiksi uskoteltu, että suuret liikepankit tekevät valtaosan voitostaan sijoittamalla asiakkaidensa tileillä makaavia varoja. Valuuttakauppa on saatu kuulostamaan suoranaiselta Graalin maljalta, jota raharikkaat ovat onnistuneet piilottelemaan holveissaan. Tosiasiassa valuuttakaupan käymiseen ei pitkään ole tarvittu pankkikorttia enempää, eikä minkään liikepankin toiminta ole koskaan perustunut näin riskipitoiseen toimintaan.
Samaan tapaan klubin häviämiselle etsitään syypäätä kokonaan toiminnan ulkopuolelta. Viesteissä syytellään mediaa, keskustelupalstojen ja blogin kirjoittajia, MTV3:n tilaamaa ohjelmaa aikoinaan kuvannutta ja julkisuuteen Wincapitan jäsenenä tullutta henkilöä, Krp:a ja Sisäministeriötä kummallisesta salaliitosta, joka on pyrkinyt kaikin keinoin kaatamaan klubin toiminnan.
Tältä tilanne täysin ymmärrettävästi vaikuttaa toimintaan uskoneen jäsenen näkökulmasta. Yhtäkkiä kaikenlaiset klubiin liittymättömät ihmiset ja tahot esittävät kritiikkiä, joka ei oman kokemuksen perusteella tunnu oikeutetulta.
Kaikenlaisesta keskustelupalstojen liioittelusta huolimatta klubin jäsenten olisi kuitenkin syytä ymmärtää, etteivät poliisin ja virkamiesten lausunnot perustu tietämättömyyteen tai kateuteen. Wincapitan toiminnasta ollaan tässä vaiheessa jo hyvin perillä.
Ja vaikka netin keskusteluissa väitellään kiivaasti, ainakin virkamiehet ovat klubin jäsenten asialla, eivät missään "vastapuolella". He nimittäin epäilevät, että klubin jäseniä on jymäytetty pahemman kerran, ja yrittävät saada vastuulliset kiinni sekä rahat palautettua oikeille omistajilleen. Mitään muuta intressiä ei monella netin kirjoittajallakaan ole, joidenkin irvailuista huolimatta.
Tutkintapyynnöt
Klubin jäseniä yritetään kaikin keinoin taivutella olemaan tekemättä tutkintapyyntöä. Kirjeenvaihdossa esitetään eriskummallisia väitteitä nimien julkitulosta ja tutkintapyynnön hyödyttömyydestä.
Tutkintapyyntö tai rikosilmoitus on ainoa laillinen tapa saada huijaukseen hävittyjä rahoja takaisin. Tutkintapyynnön tehneiden nimet tulevat esiin ainoastaan oikeudenkäynnissä. Huijatuksi tulleella ei ole mitään hävettävää olla asianomistajana rikosjutussa. Hävettävää on ainoastaan siinä tapauksessa, että on tiennyt osallistuneensa kiellettyyn toimintaan.
Vaikka klubissa ei olisi kyseessä Ponzi-huijaus ja näin muodoin rahankeräysrikos, klubin häviäminen kassan kanssa voi täyttää (törkeän) petoksen tunnusmerkistön. Samasta rikoksesta olisi kyse, jos esimerkiksi yhdistyksen varainhoitaja katoaisi kassan kanssa.
Jos klubi esimerkiksi yllättäen palaa, tutkintapyynnön tai rikosilmoituksen voi perua. Omat vaatimukset voi peruuttaa vielä siinä vaiheessa, kun juttu menee syyttäjälle tai oikeuteen. Tällöin rikosilmoituksen aiemmin tehnyt ei ole jutussa asianomistajana.
Perätön lausuma
Wincapitan rivijäsen, joka ei ole värvännyt, ei ole syyllistynyt mihinkään rikokseen. Sama koskee valtaosaa sponsoreista. Rikoksella saatu hyöty voidaan joka tapauksessa tuomita menetetyksi kaikilta sitä saaneilta.
Ainoastaan jutun asianomistajana jäsenen on mahdollista vaatia omia menetyksiään korvattavaksi ja otettavaksi huomioon laskettaessa, kuka on hyödyn ohella myös kärsinyt tappioita.
Tutkintapyynnön tai rikosilmoituksen tekeminen ei voi täyttää perättömän lausuman tunnusmerkistöä, mikäli poliisille puhuu totta. Perätön lausuma voi olla vain silloin, jos se on totuudenvastainen.
Poliisille voi kertoa sijoittaneensa toimintaan, jossa tuottojen väitettiin syntyvän valuuttakaupasta, mutta sivuston ja sijoituskerhon kadonneen. Tällöin poliisin tehtäväksi jää selvittää, ovatko valuuttakaupasta esitetyt väitteet tosia ja mihin sijoitusvarat ovat hävinneet. Poliisi pyrkii samalla saamaan selville, kuka toimintaa koskevista väitteistä ja rahojen katoamisesta on vastuussa.
Ilmoitus ei johda syytteisiin tai oikeudenkäyntiin, jos tuotot todella ovat perustuneet valuuttakauppaan eikä klubin kassaa ole kähvelletty. Mitään haittaa tutkintapyynnöstä ei voi klubille olla, jos sen toiminnassa ei ole ollut kyseessä rikos.
Poliisilla on jo tiedossaan klubin jäsenten tilitiedot ja nimet. Lisäksi noin 400 jäsentä on tehnyt rikosilmoituksen. Nyt voi vain kysyä, miksi jotkut haluavat estää toisia tekemästä rikosilmoitusta? Pelkäävätkö he, että heidän toiminnastaan paljastuu tätä kautta jotakin?
Jäsenet eivät tiedä, mitä on tapahtunut ja mitä tulisi tehdä. Itseä ja toisia yritetään kuitenkin yhä vakuuttaa siitä, että klubi ja rahat saadaan vielä takaisin. Osittain vakuuttelun motivaatio voi olla toivo omien rahojen takaisinsaamisesta, osittain kyseessä lienee hätääntyneiden sponsorien pyrkimys lykätä ikävien tilanteiden kohtaamista.
Rikostutkinta
Eräs viesteissä paljon kommentoitu aihe on tietysti Wincapitaa koskeva rikostutkinta. Vieläkin klubin jäsenet tuntuvat toivovan, ettei tutkinta liittyisi koko klubin toimintaan vaan vain johonkin epäselvyyteen siinä, esimerkiksi jonkun jäsenen harjoittamaan rahanpesuun. Oman etunsa vuoksi klubilaisten kannattaisi nyt viimeistään miettiä asiaa uudemman kerran.
Keskusrikospoliisi on kuitenkin selkeästi tiedottanut, että Wincapitan koko toimintaa on syytä epäillä huijaukseksi ja rahankeräysrikokseksi. Toimintaan liittynyt rahanpesu ja muut epäselvyydet ovat poliisin ja hallitusneuvos Laihon mukaan sivuseikka.
Rahankeräysrikoksen osalta rikosepäilyä voimisti selvästi se, että klubin rahaliikennettä tutkittaessa jäsenten tekemien maksujen ja sijoitusten määrä ylitti merkittävästi jäsenten tekemien nostojen määrän. Mitään viitteitä ei ole löytynyt siitä, että klubi olisi siirtänyt rahaa tuottamaan valuutta-alustalle ja takaisin.
Kun edelleen klubin taustahenkilö on hyötynyt toiminnasta ja hävinnyt rahojen kanssa, häntä on syytä epäillä petosrikoksesta. Tämä rikosnimike voi koskea myös sellaisia sponsoreita, jotka ovat esittäneet taloudellista hyötyä tavoitellen ja tietoisesti valheellisia tai harhaanjohtavia väitteitä.
Klubin pyörittäjä on Keskusrikospoliisin epäilty numero yksi. Hän ei ole millään tavalla käynnistänyt, osallistunut tai edesauttanut tutkintaa. Poliisi voi jättää jotakin kertomatta, mutta valehdella poliisi ei saa edes tutkinnallisista syistä.
Sulkeutumisen syyt
Kuten rikosepäilyjen, myös sivustojen sulkeutumisen syytä Wincapitan jäsenet näyttävät yhä etsivän muualta kuin toiminnan pyörittäjästä. Keskeisenä kirjeenvaihdossa nousee esiin Wincapitan pari viikkoa ennen sulkeutumistaan lähettämä jäsentiedote, jonka mukaan joitakin klubin jäseniä epäillään epärehellisestä toiminnasta klubin sisällä. Klubin jäsenpalvelusta saaduksi esitetyn viestin mukaan yksi tällainen toimija olisi valuuttakauppakerho Smart Profit Club.
Jos klubi olisi sulkeutunut sisäisen tutkinnan vuoksi, sulkeutumisesta olisi pitänyt ilmoittaa jäsenille etukäteen. Hiljaisuus on kestänyt jo kaksi kuukautta, eikä klubin paluusta ole mitään tietoa. Huonolta vaikuttaa.
Erään jäsenen viestin mukaan jos taustahenkilö olisi halunnut ottaa klubin kassan itselleen, hänellä olisi ollut kaksi vaihtoehtoa: joko lopettaa toiminta kuin seinään - kuten nyt - tai näyttää jäsenille pitkään tappiollista valuuttakauppaa ja valitella kassan häviämistä. Viestissä esitetään, että pyörittäjä olisi tietysti valinnut jälkimmäisen vaihtoehdon.
Kysymys kuitenkin kuuluu: miten klubin taustahenkilö esittää jäsenille tappiollista valuuttakauppaa, jos tähän asti esitetty valuuttakauppa on ollut todellista ja reaaliaikaista? Vai pystyisikö hän sittenkin vaikuttamaan siihen, millaisia voittoja tai tappioita kaupanteosta syntyy?
Salaliittoteorioita
Missä tahansa "verkostomarkkinointiin" perustuvassa järjestelmässä "me vastaan muut" -asetelma on sekä ratkaisevan tärkeää toiminnan jatkuvuuden kannalta että ihmeellisen helppoa saada aikaan. Osallistujille luodaan vaikutelma, että ulkopuoliset ovat ymmärtämättömiä tai kateellisia. Tällöin ulkopuolelta tuleva kritiikki on helposti kumottavissa keskustelematta kritiikin varsinaisesta sisällöstä oikeastaan ollenkaan.
Klubin jäseneksi kutsuttu tuntee pääsevänsä mukaan suljettuun seuraan, jonka keskuudessa vallitsee luottamus yhteisen salaisuuden vuoksi. Salaisuudesta ei tietysti kannata julkisuudessa kertoa - vain omat hyvät ystävät kannattaa kutsua mukaan.
Wincapitan jäsenille on esimerkiksi uskoteltu, että suuret liikepankit tekevät valtaosan voitostaan sijoittamalla asiakkaidensa tileillä makaavia varoja. Valuuttakauppa on saatu kuulostamaan suoranaiselta Graalin maljalta, jota raharikkaat ovat onnistuneet piilottelemaan holveissaan. Tosiasiassa valuuttakaupan käymiseen ei pitkään ole tarvittu pankkikorttia enempää, eikä minkään liikepankin toiminta ole koskaan perustunut näin riskipitoiseen toimintaan.
Samaan tapaan klubin häviämiselle etsitään syypäätä kokonaan toiminnan ulkopuolelta. Viesteissä syytellään mediaa, keskustelupalstojen ja blogin kirjoittajia, MTV3:n tilaamaa ohjelmaa aikoinaan kuvannutta ja julkisuuteen Wincapitan jäsenenä tullutta henkilöä, Krp:a ja Sisäministeriötä kummallisesta salaliitosta, joka on pyrkinyt kaikin keinoin kaatamaan klubin toiminnan.
Tältä tilanne täysin ymmärrettävästi vaikuttaa toimintaan uskoneen jäsenen näkökulmasta. Yhtäkkiä kaikenlaiset klubiin liittymättömät ihmiset ja tahot esittävät kritiikkiä, joka ei oman kokemuksen perusteella tunnu oikeutetulta.
Kaikenlaisesta keskustelupalstojen liioittelusta huolimatta klubin jäsenten olisi kuitenkin syytä ymmärtää, etteivät poliisin ja virkamiesten lausunnot perustu tietämättömyyteen tai kateuteen. Wincapitan toiminnasta ollaan tässä vaiheessa jo hyvin perillä.
Ja vaikka netin keskusteluissa väitellään kiivaasti, ainakin virkamiehet ovat klubin jäsenten asialla, eivät missään "vastapuolella". He nimittäin epäilevät, että klubin jäseniä on jymäytetty pahemman kerran, ja yrittävät saada vastuulliset kiinni sekä rahat palautettua oikeille omistajilleen. Mitään muuta intressiä ei monella netin kirjoittajallakaan ole, joidenkin irvailuista huolimatta.
Tutkintapyynnöt
Klubin jäseniä yritetään kaikin keinoin taivutella olemaan tekemättä tutkintapyyntöä. Kirjeenvaihdossa esitetään eriskummallisia väitteitä nimien julkitulosta ja tutkintapyynnön hyödyttömyydestä.
Tutkintapyyntö tai rikosilmoitus on ainoa laillinen tapa saada huijaukseen hävittyjä rahoja takaisin. Tutkintapyynnön tehneiden nimet tulevat esiin ainoastaan oikeudenkäynnissä. Huijatuksi tulleella ei ole mitään hävettävää olla asianomistajana rikosjutussa. Hävettävää on ainoastaan siinä tapauksessa, että on tiennyt osallistuneensa kiellettyyn toimintaan.
Vaikka klubissa ei olisi kyseessä Ponzi-huijaus ja näin muodoin rahankeräysrikos, klubin häviäminen kassan kanssa voi täyttää (törkeän) petoksen tunnusmerkistön. Samasta rikoksesta olisi kyse, jos esimerkiksi yhdistyksen varainhoitaja katoaisi kassan kanssa.
Jos klubi esimerkiksi yllättäen palaa, tutkintapyynnön tai rikosilmoituksen voi perua. Omat vaatimukset voi peruuttaa vielä siinä vaiheessa, kun juttu menee syyttäjälle tai oikeuteen. Tällöin rikosilmoituksen aiemmin tehnyt ei ole jutussa asianomistajana.
Perätön lausuma
Wincapitan rivijäsen, joka ei ole värvännyt, ei ole syyllistynyt mihinkään rikokseen. Sama koskee valtaosaa sponsoreista. Rikoksella saatu hyöty voidaan joka tapauksessa tuomita menetetyksi kaikilta sitä saaneilta.
Ainoastaan jutun asianomistajana jäsenen on mahdollista vaatia omia menetyksiään korvattavaksi ja otettavaksi huomioon laskettaessa, kuka on hyödyn ohella myös kärsinyt tappioita.
Tutkintapyynnön tai rikosilmoituksen tekeminen ei voi täyttää perättömän lausuman tunnusmerkistöä, mikäli poliisille puhuu totta. Perätön lausuma voi olla vain silloin, jos se on totuudenvastainen.
Poliisille voi kertoa sijoittaneensa toimintaan, jossa tuottojen väitettiin syntyvän valuuttakaupasta, mutta sivuston ja sijoituskerhon kadonneen. Tällöin poliisin tehtäväksi jää selvittää, ovatko valuuttakaupasta esitetyt väitteet tosia ja mihin sijoitusvarat ovat hävinneet. Poliisi pyrkii samalla saamaan selville, kuka toimintaa koskevista väitteistä ja rahojen katoamisesta on vastuussa.
Ilmoitus ei johda syytteisiin tai oikeudenkäyntiin, jos tuotot todella ovat perustuneet valuuttakauppaan eikä klubin kassaa ole kähvelletty. Mitään haittaa tutkintapyynnöstä ei voi klubille olla, jos sen toiminnassa ei ole ollut kyseessä rikos.
Poliisilla on jo tiedossaan klubin jäsenten tilitiedot ja nimet. Lisäksi noin 400 jäsentä on tehnyt rikosilmoituksen. Nyt voi vain kysyä, miksi jotkut haluavat estää toisia tekemästä rikosilmoitusta? Pelkäävätkö he, että heidän toiminnastaan paljastuu tätä kautta jotakin?
sunnuntai, toukokuuta 18, 2008
Nollasummapeliä
Valuutan omistaminen ei sinällään tuota mitään. Tämän vuoksi valuuttakauppa on kokonaisuudessaan nollasummapeliä. Kun yksi voittaa, toinen häviää saman verran.
Käytännössä tilanne on tätäkin huonompi kauppaa käyvän "treidaajan" kannalta: valuuttakaupan palveluntarjoaja vetää välistä osto- ja myyntikurssien erotuksen ("spreadin"). Valuuttamarkkinoilla tehdään tämän vuoksi keskimäärin tappiota; ainoa takuuvarma voittaja on palveluntarjoaja.
Menestyksekkäällä valuuttakaupalla rikastumista luvannut sijoitusklubi Wincapita on paljastunut samanlaiseksi nollasummapeliksi. Jäseniltä kerätyt maksut ja sijoitukset - yhteensä noin 97 miljoonaa - jaettiin takaisin jäsenille, ainoastaan eri suhteissa. Ensimmäisenä liittyneet saivat suuria summia, viimeisenä mukaan lähteneiden suuri joukko jäi nuolemaan näppejään.
Kuten valuuttakaupassa, myös Wincapitassa joku veti välistä. Toiminnan päättyessä kuin seinään korvaukseksi pelin pyörittämisestä Wincapitan vetäjälle jäi noin kahdeksan miljoonaa euroa.
Samankaltainen tilanne on kaikessa jäsenten keräämiseen perustuvassa verkostomarkkinoinnissa. Osallistujat maksavat aloituspakettien ja kuukausitilausten hinnan. Raha jaetaan verkostoon uudestaan osallistujien hankkimien "pelipositioiden" perusteella. Ja toimintaa pyörittävä emoyritys vetää välistä sievoisen voiton.
Verkostomarkkinoinnissa toiminnan esittely perustuu aluksi usein mullistavaksi väitettyyn tuotteeseen. Varsin nopeasti aletaan kuitenkin kuvata lähinnä loistavaa ansaintamahdollisuutta, jonka toiminta tarjoaa. Lopulta tuote onkin sivuseikka, vain väline rahan uusjaolle.
Wincapitan tapauksessa tuote ja ansaintamahdollisuus olivat yhtä: osallistuja osti lisenssin valuuttakaupan signaalijärjestelmään, joka mahdollisti satojen prosenttien vuosituotot. Jäsenet eivät yleensä "treidanneet" valuuttaa itse, vaan klubin signaalien mukaisesti käymän valuuttakaupan tuotot jaettiin lisensseihin tehtyjen sijoitusten perusteella.
Taustoistaan Wincapita ei tarjonnut mitään tietoa. Nettisivuilla mainittiin ainoastaan sähköpostiosoite. Taustayhteisöksi toiminnalle oli Panamaan rekisteröity yritys, jonka rekisteröintitiedoissa mainitut henkilöt tuskin liittyivät valuuttakauppaan millään tavalla. Toiminnan pyörittäjästä taas levitettiin huhuja: hän oli jonkinlainen omalaatuinen nörtti ja nero, joka halusi tarjota tavallisille ihmisille oikotien rikkauksiin.
Nyt moni kysyy, miten taustoiltaan näin epäilyttävään toimintaan saadaan ketään matkaan? Miten tuhannet ihmiset saattoivat kuvitella, että signaalijärjestelmä on aito ja toimiva?
Wincapitaan sijoittaneet eivät menneet mihinkään aivan halpaan temppuun. Valuuttakaupan signaalijärjestelmä näyti paitsi lähes reaaliaikaisia kursseja, myös avoimia "kauppapositioita", siis valuutan ostoja ja myyntejä. Nettisivua katsomalla näki näin omin silmin, miten klubi teki valuuttakaupassa voittoa.
Miten tämä on mahdollista?
Kurssit ja kauppojen aukeamista ja päättymistä merkitsevät merkit näyttivät tulevan signaalijärjestelmään muutamia sekunteja myöhässä. Aikaviive ei ole pitkä, mutta valuuttakaupassa "positio" on usein auki vain joitakin kymmeniä sekunteja tai minuutteja. Tällöin viiveellä on merkitystä. Kaupan voidaan esimerkiksi näyttää sekä avatuneen että sulkeutuneen klubin kannalta edullisempaan kurssiin.
Järjestelmän nerokkuus piilee tässä. Valuuttakaupan kaltaisessa nollasummapelissä suuriin tuottoihin ei vaadita paljoa. Riittää, että samansuuruisista kaupoista selvästi yli puolet on voitollisempia kuin vähemmistö tappiollisia.
Kun tällaista "valuuttakauppaa" tehdään jatkuvasti, pienikin kurssien viilaus aiheuttaa pitkässä juoksussa merkittävän muutoksen lopputulokseen. Samaan aikaan kauppoja seuraavan jäsenen näkökulmasta kaikki vaikuttaa toimivalta ja aidolta.
Viisaskin voisi mennä näin hyvin suunniteltuun vipuun. Ja vaikka toiminnan taustalla ei olisikaan valuuttakursseja monimutkaisella järjestelmällä ennustamaan kykenevä nero, aivan tyhmänä ei voi pitää idean isääkään.
Käytännössä tilanne on tätäkin huonompi kauppaa käyvän "treidaajan" kannalta: valuuttakaupan palveluntarjoaja vetää välistä osto- ja myyntikurssien erotuksen ("spreadin"). Valuuttamarkkinoilla tehdään tämän vuoksi keskimäärin tappiota; ainoa takuuvarma voittaja on palveluntarjoaja.
Menestyksekkäällä valuuttakaupalla rikastumista luvannut sijoitusklubi Wincapita on paljastunut samanlaiseksi nollasummapeliksi. Jäseniltä kerätyt maksut ja sijoitukset - yhteensä noin 97 miljoonaa - jaettiin takaisin jäsenille, ainoastaan eri suhteissa. Ensimmäisenä liittyneet saivat suuria summia, viimeisenä mukaan lähteneiden suuri joukko jäi nuolemaan näppejään.
Kuten valuuttakaupassa, myös Wincapitassa joku veti välistä. Toiminnan päättyessä kuin seinään korvaukseksi pelin pyörittämisestä Wincapitan vetäjälle jäi noin kahdeksan miljoonaa euroa.
Samankaltainen tilanne on kaikessa jäsenten keräämiseen perustuvassa verkostomarkkinoinnissa. Osallistujat maksavat aloituspakettien ja kuukausitilausten hinnan. Raha jaetaan verkostoon uudestaan osallistujien hankkimien "pelipositioiden" perusteella. Ja toimintaa pyörittävä emoyritys vetää välistä sievoisen voiton.
Verkostomarkkinoinnissa toiminnan esittely perustuu aluksi usein mullistavaksi väitettyyn tuotteeseen. Varsin nopeasti aletaan kuitenkin kuvata lähinnä loistavaa ansaintamahdollisuutta, jonka toiminta tarjoaa. Lopulta tuote onkin sivuseikka, vain väline rahan uusjaolle.
Wincapitan tapauksessa tuote ja ansaintamahdollisuus olivat yhtä: osallistuja osti lisenssin valuuttakaupan signaalijärjestelmään, joka mahdollisti satojen prosenttien vuosituotot. Jäsenet eivät yleensä "treidanneet" valuuttaa itse, vaan klubin signaalien mukaisesti käymän valuuttakaupan tuotot jaettiin lisensseihin tehtyjen sijoitusten perusteella.
Taustoistaan Wincapita ei tarjonnut mitään tietoa. Nettisivuilla mainittiin ainoastaan sähköpostiosoite. Taustayhteisöksi toiminnalle oli Panamaan rekisteröity yritys, jonka rekisteröintitiedoissa mainitut henkilöt tuskin liittyivät valuuttakauppaan millään tavalla. Toiminnan pyörittäjästä taas levitettiin huhuja: hän oli jonkinlainen omalaatuinen nörtti ja nero, joka halusi tarjota tavallisille ihmisille oikotien rikkauksiin.
Nyt moni kysyy, miten taustoiltaan näin epäilyttävään toimintaan saadaan ketään matkaan? Miten tuhannet ihmiset saattoivat kuvitella, että signaalijärjestelmä on aito ja toimiva?
Wincapitaan sijoittaneet eivät menneet mihinkään aivan halpaan temppuun. Valuuttakaupan signaalijärjestelmä näyti paitsi lähes reaaliaikaisia kursseja, myös avoimia "kauppapositioita", siis valuutan ostoja ja myyntejä. Nettisivua katsomalla näki näin omin silmin, miten klubi teki valuuttakaupassa voittoa.
Miten tämä on mahdollista?
Kurssit ja kauppojen aukeamista ja päättymistä merkitsevät merkit näyttivät tulevan signaalijärjestelmään muutamia sekunteja myöhässä. Aikaviive ei ole pitkä, mutta valuuttakaupassa "positio" on usein auki vain joitakin kymmeniä sekunteja tai minuutteja. Tällöin viiveellä on merkitystä. Kaupan voidaan esimerkiksi näyttää sekä avatuneen että sulkeutuneen klubin kannalta edullisempaan kurssiin.
Järjestelmän nerokkuus piilee tässä. Valuuttakaupan kaltaisessa nollasummapelissä suuriin tuottoihin ei vaadita paljoa. Riittää, että samansuuruisista kaupoista selvästi yli puolet on voitollisempia kuin vähemmistö tappiollisia.
Kun tällaista "valuuttakauppaa" tehdään jatkuvasti, pienikin kurssien viilaus aiheuttaa pitkässä juoksussa merkittävän muutoksen lopputulokseen. Samaan aikaan kauppoja seuraavan jäsenen näkökulmasta kaikki vaikuttaa toimivalta ja aidolta.
Viisaskin voisi mennä näin hyvin suunniteltuun vipuun. Ja vaikka toiminnan taustalla ei olisikaan valuuttakursseja monimutkaisella järjestelmällä ennustamaan kykenevä nero, aivan tyhmänä ei voi pitää idean isääkään.
Wincapita - tietoisku
Wincapitan lyhyt historia
"Sijoitusklubi" Giiclub aloitti vuonna 2003 toimintansa urheiluvedonlyönnillä. Vuoden 2005 tienoilla toiminta siirtyi valuuttakauppaan, ja klubin uudeksi nimeksi tuli Winclub. Sisäministeriön esitettyä epäilyjä pyramidihuijauksesta klubi vaihtoi nimekseen Wincapita vuoden 2007 lopulla.
Vuosien varrella klubin jäseniksi on liittynyt jopa 10 000 suomalaista, joiden klubille suorittamat jäsenyysmaksut ja sijoitukset ovat olleet tuhansia euroja jäsentä kohden. Jopa kymmenien tuhansien eurojen sijoituksia on tehty, ja sijoitusten yhteissumma nousee kymmeniin miljooniin euroihin.
Jokaisen jäsenen on klubiin houkutellut mukaan tuttava, "sponsori", joka on saanut lisää tuottoja klubiin tuomiensa uusien jäsenten tekemistä sijoituksista.
Huikean menestyksekkäästä valuuttakauppasta syntyneiksi väitettyjä tuottoja maksettiin klubiin sijoituksia tehneille jäsenille aina helmikuuhun 2008 asti. Tällöin tuottojen "kotiutus" ja klubin toiminta alkoivat kuitenkin takkuilla.
Rikosilmoitukset ja -epäilyt
Wincapitan sivusto sulkeutui 7.3.2008. Seuraavan kerran kotiutuksia piti voida tehdä 16.3.2008. Sivusto ei kuitenkaan enää avautunut. Sadat toimintaan osallistuneet ovat tehneet rikosilmoituksen.
Mikäli Winclub/Wincapita paljastuu huijaukseksi, se voi hyvin olla Pohjoismaiden historian suurin huijaus. Pahimmassa tapauksessa Wincapita kuuluu lähihistorian suurimpien Ponzi-huijausten joukkoon.
Poliisin uusimpien tietojen mukaan Wincapitassa on ollut mukana noin 10 000 jäsentä ja kerättyjen varojen yhteissumma nousee lähelle 100 miljoonaa euroa.
Rikosilmoituksen tai tutkintapyynnön tekeminen on ainoa tapa saada huijauksessa menetettyjä rahoja takaisin. Keskusrikospoliisi on jo ilmoittanut ottavansa jutun käsittelyyn yhteistyössä Sisäministeriön kanssa. KRP on aloittanut asiassa esitutkinnan 25.3.2008 rikosnimikkeillä rahankeräysrikos ja petos. Tutkinta keskitetään KRP:n pohjoiselle yksikölle.
KRP kehottaa huijatuksi tulleita tekemään rikosilmoituksen paikallispoliisille. Tietoa WinCapitasta voi välittää KRP:lle ottamalla yhteyttä päivystävään tutkijaan puhelinnumeroon 050 456 4780 tai lähettämällä sähköpostia osoitteeseen krp-wincapitatutkinta@krp.poliisi.fi
Kummankin epäillyn rikoksen kohdalla toimintaan rahojaan menettänyt voi halutessaan olla asianomistajana ja vaatia vahingonkorvausta rikoksen tekijöiltä kärsitystä taloudellisesta vahingosta. Epäilyt koskevat lähinnä toiminnan taustatahoja, mutta myös rikollista toimintaa edistäneitä voidaan epäillä samoista rikoksista tai niiden lievemmästä tekotavasta.
Wincapitan taustatahot
Toiminnan taustahenkilöistä on saatavilla tietoa hyvin vähän, joskin joitakin suomalaisia nimiä on yleisesti tiedossa.
Wincapitan taustayhteisö löytyy Panamasta väärin kirjoitetulla nimellä Worlwide Investment Company Corp. Rekisteriin merkityt yrityksen taustahenkilöt Ana Valenzuela Miranda, Juanita Rodriquez Reyna sekä Maria Esther Cherigo Gonzalez näyttävät olevan paikallisia bulvaaneja.
Worldwide Investment Company on aiemmin ollut rekisteröitynä USA:n Wyomingin osavaltioon, jonka yritysrekisterin mukaan yritys on purettu viran puolesta hoitamattomien velvollisuuksien - veroilmoituksen ja lupaverojen - vuoksi. Yrityksen toimitusjohtajaksi (manager) on merkitty toinen yritys, "Smith & Wesson Inc.", joka on rekisteröity Niuen saarelle ja jonka taustoista ei tietoja ole saatavilla. Worldwide Investmentin paikalliseksi agentiksi on mainittu Registered Agency Services, Inc.
Rahaliikenne Wincapitaan on kulkenut Moneybookers-nettimaksupalvelun kautta. Moneybookers on sulkenut Wincapitan tilin epäselvyyksien vuoksi. Ilmeisesti osakaan saaduista sijoitusrahoista ei ole päätynyt Panamaan rekisteröidyn yrityksen tileille.
Tietoa
Tietoa jäsenille:
Lähteitä:
Wincapitaa koskevat uutiset netissä:
(uusimmat viimeisenä)
Muita aihetta käsitteleviä sivustoja
Keskusteluja:
Tätä sivua päivitetään ja pidetään blogin ensimmäisenä tekstinä toistaiseksi. Sivun ensimmäinen versio julkaistiin 17.3.2008. Wincapita/Winclub -aiheesta on tällä sivulla kirjoitettu vuodesta 2006 alkaen.
Mursis
Yhteydenotot: mursism@gmail.com
"Sijoitusklubi" Giiclub aloitti vuonna 2003 toimintansa urheiluvedonlyönnillä. Vuoden 2005 tienoilla toiminta siirtyi valuuttakauppaan, ja klubin uudeksi nimeksi tuli Winclub. Sisäministeriön esitettyä epäilyjä pyramidihuijauksesta klubi vaihtoi nimekseen Wincapita vuoden 2007 lopulla.
Vuosien varrella klubin jäseniksi on liittynyt jopa 10 000 suomalaista, joiden klubille suorittamat jäsenyysmaksut ja sijoitukset ovat olleet tuhansia euroja jäsentä kohden. Jopa kymmenien tuhansien eurojen sijoituksia on tehty, ja sijoitusten yhteissumma nousee kymmeniin miljooniin euroihin.
Jokaisen jäsenen on klubiin houkutellut mukaan tuttava, "sponsori", joka on saanut lisää tuottoja klubiin tuomiensa uusien jäsenten tekemistä sijoituksista.
Huikean menestyksekkäästä valuuttakauppasta syntyneiksi väitettyjä tuottoja maksettiin klubiin sijoituksia tehneille jäsenille aina helmikuuhun 2008 asti. Tällöin tuottojen "kotiutus" ja klubin toiminta alkoivat kuitenkin takkuilla.
Rikosilmoitukset ja -epäilyt
Wincapitan sivusto sulkeutui 7.3.2008. Seuraavan kerran kotiutuksia piti voida tehdä 16.3.2008. Sivusto ei kuitenkaan enää avautunut. Sadat toimintaan osallistuneet ovat tehneet rikosilmoituksen.
Mikäli Winclub/Wincapita paljastuu huijaukseksi, se voi hyvin olla Pohjoismaiden historian suurin huijaus. Pahimmassa tapauksessa Wincapita kuuluu lähihistorian suurimpien Ponzi-huijausten joukkoon.
Poliisin uusimpien tietojen mukaan Wincapitassa on ollut mukana noin 10 000 jäsentä ja kerättyjen varojen yhteissumma nousee lähelle 100 miljoonaa euroa.
Rikosilmoituksen tai tutkintapyynnön tekeminen on ainoa tapa saada huijauksessa menetettyjä rahoja takaisin. Keskusrikospoliisi on jo ilmoittanut ottavansa jutun käsittelyyn yhteistyössä Sisäministeriön kanssa. KRP on aloittanut asiassa esitutkinnan 25.3.2008 rikosnimikkeillä rahankeräysrikos ja petos. Tutkinta keskitetään KRP:n pohjoiselle yksikölle.
KRP kehottaa huijatuksi tulleita tekemään rikosilmoituksen paikallispoliisille. Tietoa WinCapitasta voi välittää KRP:lle ottamalla yhteyttä päivystävään tutkijaan puhelinnumeroon 050 456 4780 tai lähettämällä sähköpostia osoitteeseen krp-wincapitatutkinta@krp.poliisi.fi
Kummankin epäillyn rikoksen kohdalla toimintaan rahojaan menettänyt voi halutessaan olla asianomistajana ja vaatia vahingonkorvausta rikoksen tekijöiltä kärsitystä taloudellisesta vahingosta. Epäilyt koskevat lähinnä toiminnan taustatahoja, mutta myös rikollista toimintaa edistäneitä voidaan epäillä samoista rikoksista tai niiden lievemmästä tekotavasta.
Wincapitan taustatahot
Toiminnan taustahenkilöistä on saatavilla tietoa hyvin vähän, joskin joitakin suomalaisia nimiä on yleisesti tiedossa.
Wincapitan taustayhteisö löytyy Panamasta väärin kirjoitetulla nimellä Worlwide Investment Company Corp. Rekisteriin merkityt yrityksen taustahenkilöt Ana Valenzuela Miranda, Juanita Rodriquez Reyna sekä Maria Esther Cherigo Gonzalez näyttävät olevan paikallisia bulvaaneja.
Worldwide Investment Company on aiemmin ollut rekisteröitynä USA:n Wyomingin osavaltioon, jonka yritysrekisterin mukaan yritys on purettu viran puolesta hoitamattomien velvollisuuksien - veroilmoituksen ja lupaverojen - vuoksi. Yrityksen toimitusjohtajaksi (manager) on merkitty toinen yritys, "Smith & Wesson Inc.", joka on rekisteröity Niuen saarelle ja jonka taustoista ei tietoja ole saatavilla. Worldwide Investmentin paikalliseksi agentiksi on mainittu Registered Agency Services, Inc.
Rahaliikenne Wincapitaan on kulkenut Moneybookers-nettimaksupalvelun kautta. Moneybookers on sulkenut Wincapitan tilin epäselvyyksien vuoksi. Ilmeisesti osakaan saaduista sijoitusrahoista ei ole päätynyt Panamaan rekisteröidyn yrityksen tileille.
Tietoa
Tietoa jäsenille:
- Mistä rikoksista voi olla kyse ja mitä jäsen voi tehdä?
- Varoitus loppurahastuksesta ja muita huomioita
- Mikä Wincapitalla ja pyramidipelillä on yhteistä?
- Huijaukseen viittaavia piirteitä Wincapitan toiminnassa
- Jaa kokemuksesi Wincapitasta
Lähteitä:
- WinCapitan tutkinta (Keskusrikospoliisi 10.4.2008)
- Wincapitan toiminnan laillisuus selvitetään (Keskusrikospoliisi 18.3.2008)
- WinCapitan toiminnasta käynnistetty esitutkinta (Keskusrikospoliisi 25.3.2008)
- WinCapitan tutkinta (Keskusrikospoliisi 28.3.2008)
- Kuvia Wincapitan sivuista: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7
- Wincapitan esitteitä (zip-paketti lataussivustolta)
- Worldwide Investment Companyn rekisteröinti Yhdysvaltoihin; Sivu 2
- Wyomingin yritysrekisterin ajantasaiset tiedot Worldwide Investment Companysta
- Worlwide Investment Company Corp Panaman yritysrekisterissä
Wincapitaa koskevat uutiset netissä:
(uusimmat viimeisenä)
- Pyramidihuijausepäily viranomaisten tutkintaan (MTV3 Uutiset 23.9.2007)
- Pyramidihuijaukseksi epäilty sijoituskerho sulki sivustonsa (MTV3 Uutiset 25.9.2007)
- Sijoituskerhon jäsenet kiistävät pyramidipeliepäilyn (MTV3 Uutiset 26.9.2007)
- Winclub - lottovoitto vai pyramidihuijaus (YLE Poliisi-tv 27.9.2007)
- Sijoituskerhon pyramidipeliepäily siirtyi KRP:lle (MTV3 Uutiset 27.9.2007)
- Salamyhkäinen Winclub koukutti kymmeniä rahamiehiä (Keskisuomalainen 27.9.2007)
- Kaakkois-Suomen televisiouutiset (YLE 4.10.2007)
- Etelä-Karjalan radiouutiset (YLE 4.10.2007)
- Pyramidipeliepäilyn tutkinta jumissa (MTV3 Uutiset 5.10.2007)
- Hämärää sijoitusbisnestä verkossa (MTV3 45 minuuttia 19.12.2007)
- Verkostomarkkinointi siirtyi sijoitusbisnekseen (MTV3 Uutiset 19.12.2007)
- Pettyneet amatöörisijoittajat uhkailivat rikosilmoituksilla (Aamulehti / Uutiset, 16.3.2008)
- WinCapita -sijoitusklubi katosi - ja sijoitusrahat myös (Aamulehti / Uutiset, 16.3.2008)
- Winclub katosi netistä rahoineen päivineen (Savon Sanomat 17.3.2008)
- Wincapita-sijoitusyhteisö pysyy kadoksissa (YLE 17.3.2008)
- Sijoitusklubi katosi - tuhansia huijattiin (Kauppalehti 17.3.2008)
- Sijoitusklubi katosi - tuhannet menettivät rahansa (Iltalehti 17.3.2008)
- Netin sijoitussivusto katosi rahat mukanaan (Digitoday 17.3.2008)
- Netin sijoitussivusto katosi rahat mukanaan (Taloussanomat 17.3.2008)
- Netin sijoitussivusto katosi rahat mukanaan (Taloussanomat / IT-viikko 18.3.2008)
- Tuhannet suomalaiset haksahtivat sijoitushuijaukseen (MTV3 17.3.2008)
- Krp tiedottaa vielä tänä päivänä Wincapitasta (Savon Sanomat 17.3.2008)
- Keskusrikospoliisi ei tutki sijoitusklubin katoamistemppua (Helsingin Sanomat 17.3.2008)
- Wincapitan kohtalo hurjien huhujen varassa (Aamulehti 17.3.2008)
- Sijoitushuijauksissa kiinnijäämisriski lähes olematon (MTV3 17.3.2008)
- Krp selvittää Wincapitan laillisuuden (Savon Sanomat 18.3.2008)
- Wincapitan toiminnan laillisuus selvitetään (Helsingin Sanomat 18.3.2008)
- "Jotkut elivät Wincapita-tuotoilla" (Savon Sanomat 18.3.2008)
- Lehti: "Oli ihmisiä, jotka elivät Wincapitalla" (Aamulehti 18.3.2008)
- Talousrikostutkija: säilytä kuitit huijausepäilyistä, käytä järkeä (Aamulehti 18.3.2008)
- Analyytikot tyrmäävät Wincapitan esitteen: Perinteinen puhallus! (Aamulehti 18.3.2008)
- Wincapita vaikuttaa perinteiseltä puhallukselta (Satakunnan Kansa / Pikauutiset 18.3.2008)
- Wincapitan esite: hölynpölyä ja kirjoitusvirheitä (Kauppalehti 18.3.2008)
- Wincapita koukutti sekavalla esitteellä (Keskisuomalainen 19.3.2008)
- Näin Wincapita toimi, katso salainen esite (Aamulehti 19.3.2008)
- Wincapita lupasi turvaa maailmantalouden häiriöille (Kauppalehti 19.3.2008)
- Poliisi selvittää mystisen sijoitusklubin toimintaa (YLE Uutiset 18.3.2008)
- Krp jatkaa hämärän sijoitusklubin toiminnan selvittämistä (MTV3 Uutiset 18.3.2008)
- Wincapita poiki jo useita rikosilmoituksia, lisää tulossa (Aamulehti 18.3.2008)
- Keski-Suomesta ei vielä rikosilmoituksia (Keskisuomalainen 19.3.2008)
- Kuopiosta ja Seinäjoelta googlattu eniten Wincapitaa (Ilkka 19.2.2008)
- Asiantuntija: Wincapitan palvelin Luxemburgissa, jo suljettu (Aamulehti 18.3.2008)
- AL: Wincapitan palvelin ajettu alas (Keskisuomalainen 19.3.2008)
- Internetin sijoitusrengasta epäillään suurhuijauksesta (YLE Uutiset 18.3.2008)
- Rikosilmoituksia sijoitushuijauksesta: Kansainvälinen yhteistyö avaa vyyhdin? (MTV3 Uutiset 19.3.2008)
- Krp vetoaa: Älä turvaudu Wincapita-sotkussa väkivaltaan (Aamulehti 19.3.2008)
- Verkostovelat johtivat ammuskeluun (Ilta-Sanomat 19.3.2008)
- Pettyneet verkkosijoittajat ampuivat taloihin (Taloussanomat 19.3.2008)
- Poliisi: Ampumisella ei yhteyttä Wincapitaan (Ilta-Sanomat 19.3.2008)
- Poliisi: Ammuskelu ei liittynyt Wincapitaan (Taloussanomat 19.3.2008)
- Poliisi tyynnyttelee Wincapitaan pettyneitä (Helsingin Sanomat 19.3.2008)
- Poliisi varoittaa Wincapita-väkivallasta (Kauppalehti 19.3.2008)
- Krp kehottaa välttämään väkivaltaa Wincapitassa (Savon Sanomat 19.3.2008)
- Poliisi ei vahvista ampumatapauksen kytköstä Wincapitaan (Aamulehti 19.3.2008)
- Poliisi tekee Wincapitasta välilaskun pääsiäisen jälkeen (Verkkouutiset 19.3.2008)
- Wincapitan huijaamille lisätietoa pyhien jälkeen (Taloussanomat 19.3.2008)
- Wincapita työllistä KRP:tä (MTV3 Uutiset 20.3.2008)
- Urheilijat, uskovaiset ja viljelijät Wincapitassa (Savon Sanomat 19.3.2008)
- Menetti WinCapitaan 7000: "Se oli vuosisadan temppu!" (Aamulehti 20.3.2008)
- Österbottningar förlorade pengar på pyramidklubb som försvann (Jakobstadstidning 20.3.2008)
- Lehti: WinCapitassa mansikkaisäntiä, yrittäjiä ja urheilijoita (Aamulehti 20.3.2008)
- Krp: WinCapitaan sijoittaneita eniten Kuopiossa, Oulussa ja Pohjanmaalla (Aamulehti 25.3.2008)
- Krp: Huijauksesta epäiltyyn WinCapitaan sijoitettu 50 miljoonaa! (Aamulehti 25.3.2008)
- Wincapitaan kadonnut jopa 50 miljoonaa euroa (Kauppalehti 25.3.2008)
- Kadonnut sijoitusklubi keräsi suomalaisilta 50 miljoonaa euroa (Helsingin Sanomat 25.3.2008)
- Wincapitaan hävisi kymmenientuhansien rahat (Taloussanomat 25.3.2008)
- Huijauksista epäiltyyn klubiin sijoitettiin yli 50 miljoonaa (Ilta-Sanomat 25.3.2008)
- WinCapita-sijoituksia yli 50 miljoonaa euroa (Savon Sanomat 25.3.2008)
- WinCapita imi yli 50 miljoonaa (Arvopaperi Online 25.3.2008)
- Lue myös arvio Wincapitan suuruudesta tältä sivustolta (Syyskuu 2007)
- Krp: Wincapita-sotku selvitetään perin pohjin (Savon Sanomat 25.3.2008)
- Krp pyytää sijoitushuijauksen uhreja ilmoittautumaan (MTV3 25.3.2008)
- Krp tutkii WinCapitan toimintaa rikoksina (Iltalehti 25.3.2008)
- WinCapita katosi, mutta kilpailijat jatkavat (Talouselämä 26.3.2008)
- WinCapitasta tehty 20 rikosilmoitusta, klubin pomot haussa (Aamulehti 28.3.2008)
- Poliisi etsii WinCapita-sijoitusklubin johtajia (MTV3 Uutiset 28.3.2008)
- Poliisi etsii sijoitusyhtiö WinCapitan suomalaisia vetäjiä (Helsingin Sanomat 28.3.2008)
- Rikostutkinta alkoi viikko sitten (Helsingin Sanomat 28.3.2008)
- Krp jahtaa: WinCapitan johto pääosin Suomesta (Savon Sanomat 28.3.2008)
- Wincapitasta 20 rikosilmoitusta, 10 000 osallistujaa (Savon Sanomat 28.3.2008)
- Lehti: WinCapitan palvelin löytyi Luxemburgista (Iltalehti 28.3.2008)
- Rahankeräysrikos ja petos Wincapitan tutkintahaarat (Savon Sanomat 28.3.2008)
- Rikosilmoitusten määrä tuplaantuu (Savon Sanomat 29.3.2008)
- Winclubin tutkinta alkoi sähköpostista (Savon Sanomat 28.3.2008)
- WinCapitasta tiedetään murheellisia tapauksia (Savon Sanomat 28.3.2008)
- Hallitusneuvos: pyramidit kuriin lailla (Savon Sanomat 28.3.2008)
- WinCapitan värvärit pettivät tuttaviaan (Kauppalehti 28.3.2008)
- WinCapitaan sijoittanut "Ana" tuskin saa rahojaan takaisin (Helsingin Sanomat 28.3.2008)
- WinCapitan sijoituksissa viitteitä rahanpesuun (Savon Sanomat 29.3.2008)
- Lehti: Wincapitan petostutkinnassa löydetty viitteitä rahanpesusta (YLE Uutiset 29.3.2008)
- Poliisi: WinCapitaan liittyy myös rahanpesua (Aamulehti 29.3.2008)
- Rikosilmoituksia WinCapitasta ropisee kiihtyvää tahtia (Aamulehti 31.3.2008)
- WinCapitasta sataa nyt rikosilmoituksia (Kauppalehti 31.3.2008)
- Kuopiossa Wincapita-ilmoitus yli 50 000 eurosta (Savon Sanomat 1.4.2008)
- Wincapitasta useita rikosilmoituksia Etelä-Pohjanmaalta (YLE Pohjanmaan uutiset 2.4.2008)
- Wincapitasta kirjattu yksi rikosilmoitus Etelä-Pohjanmaalla (Ilkka 2.4.2008)
- Sisäministeriö selvittää nyt useita pyramidihuijausepäilyjä (Aamulehti 31.3.2008)
- Tavallisen tason sijoittaja tuskin saa petossyytettä (Aamulehti 31.3.2008)
- Viisi uutta epäilyä pyramidihuijauksesta (Kauppalehti 1.4.2008)
- Odottajat hukkaavat WinCapita-rahansa (Savon Sanomat 2.4.2008)
- Ei sponsoreita vaan ponzoreita (Savon Sanomat 2.4.2008)
- Klubi tuo, klubi vie (Savon Sanomat 3.4.2008)
- Pyramidihuijauksissa vastuu kansalaisilla (Taloussanomat 2.4.2008)
- Verkossa liuta outoja sijoitushäkkyröitä (Kauppalehti 2.4.2008)
- Wincapita onnistui, poliisi ei (Talouselämä 2.4.2008)
- Wincapitan johdolla talousrikoksia ja pedofiliaa (MTV3 Uutiset 2.4.2008)
- Kadonneen sijoitusklubin metsästys (MTV3 45 minuuttia 2.4.2008)
- Mtv3: Iso joukko Wincapitalla rikastuneita oleilee Pattayalla (Iltalehti 2.4.2008)
- Mtv3: 40-50 Wincapita-kroisosta oleilee Pattayalla (Ilta-Sanomat 2.4.2008)
- Mtv3: Wincapitaan värvätty erityisesti sijoittajia helluntaiseurakunnan ja lestadiolaisten parissa Kokkolanseudulla (Keskipohjanmaa 2.4.2008)
- Wincapitaan kosittu KalPaa, KuPSia ei (Savon Sanomat 2.4.2008)
- Näin Wincapitaa markkinoitiin - katso video (MTV3 Uutiset 3.4.2008)
- Poliisi tutkii Wincapita-videota (MTV3 Uutiset 3.4.2008)
- WinCapitan vetäjäksi epäilty tamperelainen ex-yrittäjä katosi (Aamulehti 4.4.2008)
- WinCapitan vetäjä lähti Panamaan? (Kauppalehti 4.4.2008)
- Pankit: Valuuttakauppiaat lupailevat liikoja (Talouselämä 4.4.2008)
- Wincapita-potti paisuu vielä paljon (Savon Sanomat 5.4.2008)
- Wincapita-potti paisuu vielä paljon (Keskisuomalainen 5.4.2008)
- Savolaiset suoltavat rikosilmoituksia Wincapitasta (Savon Sanomat 4.4.2008)
- "Varsinkin media vääristelee" (Savon Sanomat 5.4.2008)
- Konnevedellä yhä uskoa Wincapitaan (Keskisuomalainen 5.4.2008)
- Wincapita saamassa seuraajia (Savon Sanomat 5.4.2008)
- WinCapitan seuraajia on jo kasvamassa (Keskisuomalainen 5.4.2008)
- Lehti: WinCapita-huijauksessa liikkunut luultua suurempi summa (Helsingin Sanomat 5.4.2008)
- WinCapita-sijoittaja esiin omilla kasvoillaan (MTV3 Uutiset 5.4.2008)
- Netin sijoitussivustot sisäministeriön syynissä (Nelonen Uutiset 5.4.2008)
- Useat sijoitussivut tutkinnassa (Taloussanomat 6.4.2008)
- Nelonen: Sisäministeriö tutkii useita sijoitussivustoja (Helsingin Sanomat 6.4.2008)
- Aamukommentti: Verkkoyhteisö paljasti WinCapitan (Aamulehti 5.4.2008)
- Wincapita yritti pankkiin Konnevedellä (Keskisuomalainen 7.4.2008)
- WinCapitan ip-osoite jo uudella omistajalla - serveri tyhjennetty (Aamulehti 8.4.2008)
- Wincapita hylkäsi palvelimensa (Keskisuomalainen 8.4.2008)
- Savon Sanomat avasi Wincapita-teemasivun (Savon Sanomat 9.4.2008)
- Sijoitusklubi tärveli Lastenklinikoiden kummien mainetta (MTV3 Uutiset 9.4.2008)
- Wincapitalla tienanneita irtisanoutui työpaikoistaan Savossa (Helsingin Sanomat 9.4.2008)
- Lehti: KRP selvittää jo toista pyramidihuijausepäilyä (Savon Sanomat 9.4.2008)
- Poliisi kehottaa tekemään Wincapitasta rikosilmoituksen (Helsingin Sanomat 10.4.2008)
- Poliisi: Pelko sulkee Wincapitaan sijoittaneiden suut (Aamulehti 10.4.2008)
- Krp: WinCapitaan on sijoitettu vähintään 69 miljoonaa (Aamulehti 11.4.2008)
- Wincapitaan sijoitettu vähintään 69 miljoonaa euroa (Iltalehti 11.4.2008)
- Potti paisuu jatkuvasti: WinCapitasta tehty jo 140 rikosilmoitusta (Aamulehti 11.4.2008)
- Wincapita-potti paisunut ainakin 69 miljoonaan euroon (Savon Sanomat 10.4.2008)
- KRP: WinCapita-potti vähintään 69 miljoonaa euroa (MTV3 Uutiset 10.4.2008)
- Suomalaiset sijoittaneet hurjia summia WinCapitaan (Keskipohjanmaa 1o.4.2008)
- WinCapita jo sadan miljoonan huijaus? (Taloussanomat 10.4.2008)
- Pyramidihuijauksen laajuus yllätti sisäministeriön (MTV3 Uutiset 11.4.2008)
- Poliisi: WinCapitaan sijoittaneet uhkailleet toisiaan (Aamulehti 11.4.2008)
- WinCapitaan sijoittaneita uhkailtu väkivallalla (Taloussanomat 11.4.2008)
- WinCapitaan sijoittaneita uhkailtu (Iltalehti 11.4.2008)
- Wincapita: Ruumiillisella väkivallalla on vain uhkailtu (Savon Sanomat 11.4.2008)
- Wincapita-sijoittaja: Tietoisesti mukaan toimintaan (Savon Sanomat 11.4.2008)
- Yritykset voivat vähentää Wincapita-tappionsa (Savon Sanomat 12.4.2008)
- WinCapitaan menetyt rahat verovähennyksiin? (Aamulehti 12.4.2008)
- Wincapita hotkii luottamusta Konnevedellä (Keskisuomalainen 14.4.2008)
- Pynnönen lähtee Konneveden OP:sta WinCapitan takia (Savon Sanomat 15.4.2008)
- WinCapitan kautta pesty huumerahoja (Savon Sanomat 16.4.2008)
- Wincapita-tappioiden inhimillinen hinta (MTV3 45 minuuttia 16.4.2008)
- Kommentti: Päivämäärä meni, WinCapitan paluu jäi haaveeksi (Aamulehti 17.4.2008)
- Wincapitalaiset Pattayalla: "Toiminta tulee jatkumaan" (Aamulehti 18.4.2008)
- Wincapitassa ei merkkejä valuuttakaupasta (Savon Sanomat 19.4.2008)
- Internetissä riittää uskoa Wincapitaan (Savon Sanomat 21.4.2008)
- Kuin WinCapita: Taas katosi yksi sijoitusklubi (Aamulehti 24.4.2008)
- Wincapitan ytimelle tappouhkauksia (Savon Sanomat 28.4.2008)
- WinClubin esittelyvideo vuoti kokonaan nettiin - katso linkki! (Aamulehti 28.4.2008)
- Wincapita ruuhkauttaa poliisin Kuopiossa (Savon Sanomat 30.4.2008)
- Sijoitusklubihuijauksen päätekijät tiedossa (Iltalehti 2.5.2008)
- KRP:n komisario pettyi Wincapita-uutisointiin (Savon Sanomat 2.5.2008)
- WinCapita-miljoonia löytyi brittipankista (MTV3 Uutiset 2.5.2008)
- Brittipankista löytyi WinCapitan miljoonia (Savon Sanomat 2.5.2008)
- MTV3: WinCapita-miljoonia löytyi brittipankista (Iltalehti 2.5.2008)
- Huijaukset yleistymässä kansainvälisesti (MTV3 Uutiset 2.5.2008)
- Wincapita-yhteys: sukulaisen pankkitili suljettiin (Savon Sanomat 6.5.2008)
- Wincapita oli puhdas huijaus (Kauppalehti 8.5.2008)
- Wincapitan esitutkinnassa ei näyttöä valuuttakaupasta (Helsingin Sanomat 8.5.2008)
- Wincapita-jutulle oma syyttäjäryhmä (MTV3 Uutiset 8.5.2008)
- Keskustapoliitikko suositteli Wincapitaa (MTV3 Uutiset 9.5.2008)
- Wincapitan jäsenet myyvät talojaan Thaimaassa (MTV3 Uutiset 9.5.2008)
- Wincapitan ökytaloja myydään nyt paniikissa (Kauppalehti 9.5.2008)
- Thaimaan poliisi: WinCapita-miehet saadaan kiinni (MTV3 Uutiset 14.5.2008)
- Wincapita-nokkamiehet saadaan vaivatta käpälälautaan (Aamulehti 14.5.2008)
- Wincapitan huijauksen jäljillä - haastattelussa värväri (YLE A-studio 14.5.2008)
- Wincapita (YLE A-plus 14.5.2008)
- Wincapitasta tulossa maan laajimpia rikostutkintoja (YLE Uutiset 15.5.2008)
- Hyvässä uskossa Wincapitaan sijoittanut ei joudu syytetyksi (Savon Sanomat 14.5.2008)
- KRP: Wincapita-tuottojen peittely voi johtaa rahanpesuun (Helsingin Sanomat 15.5.2008)
- Wincapita-piilottelun riskinä rahanpesurikos (Savon Sanomat 15.5.2008)
- Kaikkien aikojen huijaus? (Iltalehti 17.5.2008)
- Kulta-Hannu pääepäiltynä Wincapitassa (Kauppalehti 17.5.2008)
Muita aihetta käsitteleviä sivustoja
Keskusteluja:
Tätä sivua päivitetään ja pidetään blogin ensimmäisenä tekstinä toistaiseksi. Sivun ensimmäinen versio julkaistiin 17.3.2008. Wincapita/Winclub -aiheesta on tällä sivulla kirjoitettu vuodesta 2006 alkaen.
Mursis
Yhteydenotot: mursism@gmail.com
torstaina, toukokuuta 15, 2008
Wincapitassa huijatuille
Keskusrikospoliisin mukaan Wincapitan pyörittäjä on maksanut tuotot uusilta jäseniltä kerätyistä maksuista ja sijoituksista pitäen osan rahoista itsellään. Sijoitusten summa oli selvästi jäsenille maksettuja tuottoja suurempi eikä valuuttakauppaa ole käyty. Jos näin on, Wincapita oli täydellisen puhdas huijaus.
Mitä huijatuksi tulleen olisi syytä tehdä?
Tässä tapauksessa Wincapitan toiminnassa on kyseessä ollut pyramidipeli, jonka toimeenpanossa on kyseessä rahankeräysrikos. Rikosilmoitus on ainoa tapa saada rikoksella vietyjä rahoja takaisin. Rikosilmoitus on myös ainoa laillinen keino pyrkiä vaikuttamaan siihen, että tällainen huijaus ei toistu.
Poliisilla on tiettävästi tieto lähes jokaisesta osallistujasta, joten oman tai sponsorin nimen paljastumista ei tarvitse pelätä. Rikosilmoituksen tekijöistä ei muutoinkaan anneta tietoa kenellekään poliisin ulkopuolelle. Huijatuksi tulemisessa ei ole mitään hävettävää.
Wincapita-tapaus käsitellään parhaassa tapauksessa yhdessä oikeudenkäynnissä, johon rikosilmoituksen tehneet voivat ilmoittautua asianomistajiksi. Asianomistajien etua ajaa oikeudenkäynnissä yleinen syyttäjä, eikä oma läsnäolo tai oman asianajajan palkkaaminen ole välttämätöntä. Todennäköistä tosin on, että tapaus jakaantuu useampiin oikeudenkäynteihin.
Laajaa ja monimutkaista sijoitushuijausta ei Suomessa vielä koskaan ole saatettu oikeuden eteen, joten ennakkotapauksia ei ole. Järkevältä ja hyvältä oikeuskäytännöltä vaikuttaisi se, että kaikilta pyramidipelistä tuottoja saaneilta hyöty tuomittaisiin menetettäväksi siltä osin kuin se ylittää heidän tekemänsä sijoituksen suuruuden.
Menetetyiksi tuomituilla varoilla voitaisiin edelleen kattaa toimintaan rahaa hävinneiden kärsimiä tappioita. Samoin toiminnan pyörittäjältä takavarikoidut rahat on syytä jakaa takaisin tappioita kärsineille.
Rahankeräysrikoksen ohella toiminnan pyörittäjää tai pyörittäjiä voidaan syyttää myös mm. törkeästä petoksesta. Siinä tapauksessa, että sponsorit ovat tietoisesti esittäneet paikkansapitämättömiä väitteitä tai liioitelleet toiminnasta heille annettuja tietoja, heitä voidaan syyttää rahankeräysrikoksesta ja/tai petosrikoksesta.
Joidenkin värvääjien kohdalla todisteita tällaisesta toiminnasta voi olla. Useimmat ovat kuitenkin toimineet hyvässä uskossa.
Ohjeet yhteydenottoon ja rikosilmoituksen tekemiseen saa Keskusrikospoliisin sivuilta.
Mitä huijatuksi tulleen olisi syytä tehdä?
Tässä tapauksessa Wincapitan toiminnassa on kyseessä ollut pyramidipeli, jonka toimeenpanossa on kyseessä rahankeräysrikos. Rikosilmoitus on ainoa tapa saada rikoksella vietyjä rahoja takaisin. Rikosilmoitus on myös ainoa laillinen keino pyrkiä vaikuttamaan siihen, että tällainen huijaus ei toistu.
Poliisilla on tiettävästi tieto lähes jokaisesta osallistujasta, joten oman tai sponsorin nimen paljastumista ei tarvitse pelätä. Rikosilmoituksen tekijöistä ei muutoinkaan anneta tietoa kenellekään poliisin ulkopuolelle. Huijatuksi tulemisessa ei ole mitään hävettävää.
Wincapita-tapaus käsitellään parhaassa tapauksessa yhdessä oikeudenkäynnissä, johon rikosilmoituksen tehneet voivat ilmoittautua asianomistajiksi. Asianomistajien etua ajaa oikeudenkäynnissä yleinen syyttäjä, eikä oma läsnäolo tai oman asianajajan palkkaaminen ole välttämätöntä. Todennäköistä tosin on, että tapaus jakaantuu useampiin oikeudenkäynteihin.
Laajaa ja monimutkaista sijoitushuijausta ei Suomessa vielä koskaan ole saatettu oikeuden eteen, joten ennakkotapauksia ei ole. Järkevältä ja hyvältä oikeuskäytännöltä vaikuttaisi se, että kaikilta pyramidipelistä tuottoja saaneilta hyöty tuomittaisiin menetettäväksi siltä osin kuin se ylittää heidän tekemänsä sijoituksen suuruuden.
Menetetyiksi tuomituilla varoilla voitaisiin edelleen kattaa toimintaan rahaa hävinneiden kärsimiä tappioita. Samoin toiminnan pyörittäjältä takavarikoidut rahat on syytä jakaa takaisin tappioita kärsineille.
Rahankeräysrikoksen ohella toiminnan pyörittäjää tai pyörittäjiä voidaan syyttää myös mm. törkeästä petoksesta. Siinä tapauksessa, että sponsorit ovat tietoisesti esittäneet paikkansapitämättömiä väitteitä tai liioitelleet toiminnasta heille annettuja tietoja, heitä voidaan syyttää rahankeräysrikoksesta ja/tai petosrikoksesta.
Joidenkin värvääjien kohdalla todisteita tällaisesta toiminnasta voi olla. Useimmat ovat kuitenkin toimineet hyvässä uskossa.
Ohjeet yhteydenottoon ja rikosilmoituksen tekemiseen saa Keskusrikospoliisin sivuilta.
keskiviikkona, toukokuuta 14, 2008
Wincapita paljastui
Ylen A Plus -ohjelman haastattelussa Keskusrikospoliisin rikosylitarkastaja ja tutkinnanjohtaja Leila Melander kertoi juuri Krp:n saamat tiedot Wincapitan rahaliikenteestä.
Klubiin on sijoitettu rahoja yhteensä noin 97 miljoonaa. Rahoista on jäsenille palautettu noin 89 miljoonaa.
Ilmeisesti tähän 89 miljoonaan ei ole laskettu klubin taustahenkilön itselleen jättämiä varoja, joten pyörittäjälle on jäänyt noin 8-9 miljoonaa euroa. Rikosylitarkastajan kommenttien perusteella nämä rahat eivät kokonaisuudessaan tule löytymään Moneybookersin tililtä vaan ilmeisesti summa sisältää Britannian ja Espanjan pankeista tavoitetut noin 6 miljoonaa euroa.
Valuuttakaupan käyminen edellyttäisi, että klubin Moneybookers-tililtä olisi siirretty rahaa välissä myös valuutta-alustalle. Tälle rahalle saatua tuottoa olisi sitten siirretty takaisin Moneybookersiin.
Jos poliisilla on käytössään kaikki Wincapitan tilitiedot, valuuttakauppaa ei niiden perusteella ole lainkaan käyty. Klubin maksamat tuotot ovat perustuneet kokonaan jäsenten tekemiin maksuihin ja sijoituksiin.
Tällöin klubin pyörittäjän itselleen keräämien varojen jääminen poliisin ulottuviin viittaa siihen, että jokin on mennyt loppuvaiheessa vikaan. Toimintaa olisi ehkä ollut tarkoitus vielä jatkaa, koska rahoja ei ole siirretty turvaan.
Poliisin mukaan noin 10 000 jäsentä kyetään todennäköisesti identifioimaan. Toiminnasta vastuullisina pidettävien joukkoa rajataan esitutkinnan kuluessa. Tämän jälkeen epäiltyjä haetaan kuulusteltavaksi ja tehdään mahdollisia pidätyksiä.
Klubiin on sijoitettu rahoja yhteensä noin 97 miljoonaa. Rahoista on jäsenille palautettu noin 89 miljoonaa.
Ilmeisesti tähän 89 miljoonaan ei ole laskettu klubin taustahenkilön itselleen jättämiä varoja, joten pyörittäjälle on jäänyt noin 8-9 miljoonaa euroa. Rikosylitarkastajan kommenttien perusteella nämä rahat eivät kokonaisuudessaan tule löytymään Moneybookersin tililtä vaan ilmeisesti summa sisältää Britannian ja Espanjan pankeista tavoitetut noin 6 miljoonaa euroa.
Valuuttakaupan käyminen edellyttäisi, että klubin Moneybookers-tililtä olisi siirretty rahaa välissä myös valuutta-alustalle. Tälle rahalle saatua tuottoa olisi sitten siirretty takaisin Moneybookersiin.
Jos poliisilla on käytössään kaikki Wincapitan tilitiedot, valuuttakauppaa ei niiden perusteella ole lainkaan käyty. Klubin maksamat tuotot ovat perustuneet kokonaan jäsenten tekemiin maksuihin ja sijoituksiin.
Tällöin klubin pyörittäjän itselleen keräämien varojen jääminen poliisin ulottuviin viittaa siihen, että jokin on mennyt loppuvaiheessa vikaan. Toimintaa olisi ehkä ollut tarkoitus vielä jatkaa, koska rahoja ei ole siirretty turvaan.
Poliisin mukaan noin 10 000 jäsentä kyetään todennäköisesti identifioimaan. Toiminnasta vastuullisina pidettävien joukkoa rajataan esitutkinnan kuluessa. Tämän jälkeen epäiltyjä haetaan kuulusteltavaksi ja tehdään mahdollisia pidätyksiä.
Wincapitan uusimmat lyhyesti
Tässä lyhyesti Wincapitaa koskevat viime viikkojen aikana selvinneet tiedot.
Valuuttakauppaa ei käyty
Keskusrikospoliisi ei ole tutkimuksissaan löytänyt viitteitä siitä, että Wincapita olisi käynyt valuuttakauppaa, josta sijoittajien väitettiin saavan tuottonsa. Tämä tieto perustunee klubin Moneybookers-tilille ja -tililtä siirretyistä rahoista saatuihin tietoihin.
Wincapitan jäsenet uskottelevat toisilleen, että turhien siirtojen välttämiseksi tuotot on maksettu suoraan Moneybookersin tililtä. Krp:n antama tieto kuitenkin tarkoittaa myös sitä, että Wincapitan Moneybookers-tilille jäseniltä tulleet varat ovat riittäneet kaikkien jäsenten saamien tuottojen maksuun.
Nän klubin taustahenkilöille rahaa on virrannut tililtä ainoastaan ulospäin, ei lainkaan takaisin tilille. Tällä tavoin Ponzi-huijaus nimenomaan toimii.
Osallistujat poliisin tiedossa
Todennäköisesti jokainen klubin toimintaan osallistunut on saatu selville tilitietojen perusteella. Ainoastaan kimppasijoituksia tehneistä vain yhden nimi lienee poliisin tiedossa.
Taustat vielä peitossa
Wincapitan taustahenkilöä tai -henkilöitä ei ole tavoitettu. Puolestaan klubin toiminnan aktiivisimpia edistäjiä poliisi ei vielä ole tavoitellut. Thaimaahan muuttaneiden Wincapitan jäsenten joukko vaikuttaa hajonneen, ja koko joukko asuntoja on Pattayalla kaupan.
Poliisi toimii tässä asiassa todennäköisesti siinä vaiheessa, kun Wincapitan juttua selvittämään nimitetty kolmen syyttäjän ryhmä tekee päätöksensä siitä, kuinka laajaa joukkoa on syytä epäillä rikoksesta.
Britanniasta ja Espanjasta löydetyiltä, taustahenkilön nimissä olleilta pankkitileiltä on saatu takavarikoitua noin kuusi miljoonaa euroa. Näitä varoja toivottavasti käytetään rikoksen uhreiksi tulleiden vahinkojen korvaamiseen.
Spekulaatiota on käyty toiminnan liittymisestä laajempaan kansainväliseen rikollisuuteen. Mitään konkreettista todistetta tästä ei vielä tällä hetkellä ole. Pitkän historiansa vuoksi Wincapita edeltäjineen on voinut olla myös melko puhtaasti suomalainen huijaus, joka on vain käyttänyt hyväkseen kansainvälisistä huijauksista opittuja keinoja.
Uskoa yhä ilmoilla
Vasta noin 300 jäsentä on tehnyt rikosilmoituksen. Monilla Wincapitan jäsenillä uskoa riittää yhä, vaikka mitään merkkejä toiminnan jatkumisesta ei ole, ainoastaan jatkuvasti leviäviä huhuja.
Usko ei kuitenkaan ole ainoa tekijä vaikenemiseen. Osa häpeää suotta huijatuksi tulemista, pieni osa taas tietää osallistuneensa huijaukseen.
Jotkut taas eivät halua kertoa omaa nimeään tai sponsorinsa tietoja poliisille, vaikka poliisilla jo onkin kaikkien jäsenten nimet. Wincapitakaan ei mistään saa rikosilmoituksen tehneiden tietoja, eivätkä taustatahot todennäköisesti näistä tiedoista mitään välitäkään.
Valuuttakauppaa ei käyty
Keskusrikospoliisi ei ole tutkimuksissaan löytänyt viitteitä siitä, että Wincapita olisi käynyt valuuttakauppaa, josta sijoittajien väitettiin saavan tuottonsa. Tämä tieto perustunee klubin Moneybookers-tilille ja -tililtä siirretyistä rahoista saatuihin tietoihin.
Wincapitan jäsenet uskottelevat toisilleen, että turhien siirtojen välttämiseksi tuotot on maksettu suoraan Moneybookersin tililtä. Krp:n antama tieto kuitenkin tarkoittaa myös sitä, että Wincapitan Moneybookers-tilille jäseniltä tulleet varat ovat riittäneet kaikkien jäsenten saamien tuottojen maksuun.
Nän klubin taustahenkilöille rahaa on virrannut tililtä ainoastaan ulospäin, ei lainkaan takaisin tilille. Tällä tavoin Ponzi-huijaus nimenomaan toimii.
Osallistujat poliisin tiedossa
Todennäköisesti jokainen klubin toimintaan osallistunut on saatu selville tilitietojen perusteella. Ainoastaan kimppasijoituksia tehneistä vain yhden nimi lienee poliisin tiedossa.
Taustat vielä peitossa
Wincapitan taustahenkilöä tai -henkilöitä ei ole tavoitettu. Puolestaan klubin toiminnan aktiivisimpia edistäjiä poliisi ei vielä ole tavoitellut. Thaimaahan muuttaneiden Wincapitan jäsenten joukko vaikuttaa hajonneen, ja koko joukko asuntoja on Pattayalla kaupan.
Poliisi toimii tässä asiassa todennäköisesti siinä vaiheessa, kun Wincapitan juttua selvittämään nimitetty kolmen syyttäjän ryhmä tekee päätöksensä siitä, kuinka laajaa joukkoa on syytä epäillä rikoksesta.
Britanniasta ja Espanjasta löydetyiltä, taustahenkilön nimissä olleilta pankkitileiltä on saatu takavarikoitua noin kuusi miljoonaa euroa. Näitä varoja toivottavasti käytetään rikoksen uhreiksi tulleiden vahinkojen korvaamiseen.
Spekulaatiota on käyty toiminnan liittymisestä laajempaan kansainväliseen rikollisuuteen. Mitään konkreettista todistetta tästä ei vielä tällä hetkellä ole. Pitkän historiansa vuoksi Wincapita edeltäjineen on voinut olla myös melko puhtaasti suomalainen huijaus, joka on vain käyttänyt hyväkseen kansainvälisistä huijauksista opittuja keinoja.
Uskoa yhä ilmoilla
Vasta noin 300 jäsentä on tehnyt rikosilmoituksen. Monilla Wincapitan jäsenillä uskoa riittää yhä, vaikka mitään merkkejä toiminnan jatkumisesta ei ole, ainoastaan jatkuvasti leviäviä huhuja.
Usko ei kuitenkaan ole ainoa tekijä vaikenemiseen. Osa häpeää suotta huijatuksi tulemista, pieni osa taas tietää osallistuneensa huijaukseen.
Jotkut taas eivät halua kertoa omaa nimeään tai sponsorinsa tietoja poliisille, vaikka poliisilla jo onkin kaikkien jäsenten nimet. Wincapitakaan ei mistään saa rikosilmoituksen tehneiden tietoja, eivätkä taustatahot todennäköisesti näistä tiedoista mitään välitäkään.
tiistaina, toukokuuta 13, 2008
Wincapita taas aukeamassa
Kuun puolivälin lähestyessä Wincapita-keskustelu kiihtyy jälleen. Wincapitan tuottojen seuraava maksatuspäivä olisi 16.5. Taas kerran levitetään huhua siitä, että klubi jatkaa toimintaansa entistä ehompana.
Tällaisia huhuja leimaa aina yksi piirre: epämääräisyys. Mitään tarkempia tietoja ei anneta siitä, mitä tarkalleen ottaen odotetaan. Sitä ei aina välttämättä tiedetä itsekään.
Verkostomarkkinoinnissa ja verkostoperiaatteella leviävissä pyramidipeleissä huhut syntyvät yleensä kahdella tavalla. Joskus huhut perustuvat vain mukana olevien esittämiin toiveisiin, jotka levitessään suusta suuhun ovat muuttuneet varmoiksi tulevaisuudenlupauksiksi. Joskus huhuja levittää järjestelmän pyörittäjä tai värvääjä, joka joko haluaa rahastaa lisää tai sitten yksinkertaisesti voittaa aikaa omia suunnitelmiaan varten.
Epätarkkuus on aina huhujen levittäjien edun mukaista. Tästä syystä huhuja ei tietysti saa kertoa ulkopuolisille, kirjallisten todisteiden jättämisestä puhumattakaan. Kun toiveet eivät toteudukaan, koko huhu on helppo tuomita "joidenkin jäsenien turhaksi innostukseksi" tai kieltää sen sisältäneen mitään varsinaista lupausta.
Huhuilla voidaan usein yllättävän tehokkaasti estää ja hidastaa huijauksen uhrien reaktiota. Tahattomasti ja tahallaan levitettävät huhut nostavat toivoa ja hidastavat tosiasioiden kohtaamista. Toivon sammuessa hitaasti huijattu ei reagoi voimakkaasti tai ryhdy toimiin omien menetystensä takaisinsaamiseksi.
Jos Wincapita ei aukea tälläkään kertaa, luvassa lienee rikosilmoituksien tulva Keskusrikospoliisille. Rikosilmoitus on ainoa tapa saada huijaukseen menetettyjä rahoja takaisin.
Rikosilmoituksen tekemisellä ei ole vaikutusta siihen, saako poliisi tietää omasta tai toisten osallisuudesta toimintaan. Tilitietojen kautta poliisi saanee selville aivan jokaisen, jolla on ollut tekemistä Wincapitan kanssa.
Rikosilmoitus voi myös olla merkki siitä, että kokee tuleensa huijatuksi. Jos taas on osannut aavistaa, ettei toiminnassa ole kaikki kohdallaan, rikosilmoituksen tekeminen ei ehkä tunnu oikealta. Toisin kuin huijatuksi tulemisessa, huijaamisessa on hävettävää.
Tällaisia huhuja leimaa aina yksi piirre: epämääräisyys. Mitään tarkempia tietoja ei anneta siitä, mitä tarkalleen ottaen odotetaan. Sitä ei aina välttämättä tiedetä itsekään.
Verkostomarkkinoinnissa ja verkostoperiaatteella leviävissä pyramidipeleissä huhut syntyvät yleensä kahdella tavalla. Joskus huhut perustuvat vain mukana olevien esittämiin toiveisiin, jotka levitessään suusta suuhun ovat muuttuneet varmoiksi tulevaisuudenlupauksiksi. Joskus huhuja levittää järjestelmän pyörittäjä tai värvääjä, joka joko haluaa rahastaa lisää tai sitten yksinkertaisesti voittaa aikaa omia suunnitelmiaan varten.
Epätarkkuus on aina huhujen levittäjien edun mukaista. Tästä syystä huhuja ei tietysti saa kertoa ulkopuolisille, kirjallisten todisteiden jättämisestä puhumattakaan. Kun toiveet eivät toteudukaan, koko huhu on helppo tuomita "joidenkin jäsenien turhaksi innostukseksi" tai kieltää sen sisältäneen mitään varsinaista lupausta.
Huhuilla voidaan usein yllättävän tehokkaasti estää ja hidastaa huijauksen uhrien reaktiota. Tahattomasti ja tahallaan levitettävät huhut nostavat toivoa ja hidastavat tosiasioiden kohtaamista. Toivon sammuessa hitaasti huijattu ei reagoi voimakkaasti tai ryhdy toimiin omien menetystensä takaisinsaamiseksi.
Jos Wincapita ei aukea tälläkään kertaa, luvassa lienee rikosilmoituksien tulva Keskusrikospoliisille. Rikosilmoitus on ainoa tapa saada huijaukseen menetettyjä rahoja takaisin.
Rikosilmoituksen tekemisellä ei ole vaikutusta siihen, saako poliisi tietää omasta tai toisten osallisuudesta toimintaan. Tilitietojen kautta poliisi saanee selville aivan jokaisen, jolla on ollut tekemistä Wincapitan kanssa.
Rikosilmoitus voi myös olla merkki siitä, että kokee tuleensa huijatuksi. Jos taas on osannut aavistaa, ettei toiminnassa ole kaikki kohdallaan, rikosilmoituksen tekeminen ei ehkä tunnu oikealta. Toisin kuin huijatuksi tulemisessa, huijaamisessa on hävettävää.
Wincapita A-studiossa
Tämänviikkoisessa A-studiossa on tulossa ulos verrattain laaja ja pitkään valmisteltu juttu Wincapitasta.
Jutussa haastatellaan sekä viranomaisia, toimintaan osallistunutta sponsoria että Wincapitan toiminnasta pitkään epäilyksiään esittäneitä kriitikoita, myös tämän blogin pyörittäjiä. Toimintaakin lienee luvassa.
A-studio siis Ylen tv yhdessä keskiviikkona 14.5.2008 kello 21.05.
Jutussa haastatellaan sekä viranomaisia, toimintaan osallistunutta sponsoria että Wincapitan toiminnasta pitkään epäilyksiään esittäneitä kriitikoita, myös tämän blogin pyörittäjiä. Toimintaakin lienee luvassa.
A-studio siis Ylen tv yhdessä keskiviikkona 14.5.2008 kello 21.05.
Tilaa:
Blogitekstit (Atom)