Winclub / Wincapita ja signaalit

Sijoitusklubi Winclubin huikeiksi kuvattujen tuottojen taustalla väitetään olevan ainutlaatuinen valuuttakaupan liikkeitä ennakoiva signaalijärjestelmä. Wishforex-niminen järjestelmä on jostakin syystä ollut jo pitkään kaikkien tarkasteltavana avoimella sivustolla.

Signaaleja tarkkailleiden antamien raporttien perusteella järjestelmässä on kaksi osaa – valuuttakursseja, tehtyjä kauppoja ja niiden tuottoja kuvaavien taulukoiden ja graafisten esitysten osuus sekä painemittarin näköinen laitos, joka antaa varsinaiset osto- ja myyntisignaalit.

Ensimmäisessä osiossa on erilliset sivunsa euron ja dollarin kurssin muutoksille pitkillä aikaväleillä; sama taulukko sisältää myös merkinnät siitä, milloin ja millä kurssilla positioita on avattu (eli valuuttaa myyty tai ostettu) ja milloin ja millä kurssilla positio on suljettu (eli aiemmin myyty tai ostettu valuutta ostettu tai myyty takaisin).

Näiden osto- ja myyntilukujen – tai toisinpäin myynti- ja ostolukujen – erotuksesta syntyvät ”pipsit”, euron ja USA:n dollarin välisen kaupan ollessa kyseessä yksikön kymmenestuhannesosat, osoitetaan omassa taulukossaan.

Yksinkertaistetusti voidaan ajatella, että kyse on aina valuutanvaihdosta. Esimerkiksi jos klubi on vaihtanut euroja dollareiksi hintaan 1,4100 (euroa/dollari) ja ostanut eurot dollareillaan takaisin hintaan 1,4050 (euroa/dollari), klubi on tienannut vaihdossa välistä – tässä tapauksessa 50 pipsiä. Jos klubi olisi sijoittanut esimerkiksi 1000 euroa, jolla se olisi saanut 1410 dollaria, vaihtaessaan dollarit takaisin euroiksi se saisi niistä 1410 / 1,405 = noin 1003,56 euroa.

Voittojen suuruuteen vaikuttaa käytetty vipu. Jos klubi esimerkkimme tilanteessa sijoittanut 1000 euron omalla pääomalla ja 100-kertaisella vivulla, jolloin sijoitettu summa on 100 000 euroa, voitto olisi 356 euroa. Alkuperäiselle 1000 euron pääomalle tämä tarkoittaa peräti 35,6 % tuottoa. Vastaavasti huonolla tuurilla tappiot voivat syödä hetkessä yhtä suuren osan klubin pääomasta, kuten joissakin tapauksissa on käynytkin.

Vipua käytettäessä tappiot toki rajataan tiettyyn osaan omasta pääomasta nk. stop-loss -järjestelmällä, joka realisoi tappiot niiden käydessä tarpeeksi suuriksi. Suurella vivulla pelatessa ei kuitenkaan voi tehdä tappiota kovinkaan monta kertaa peräkkäin menettämättä kaikkea. Tuottoa kuvaavien taulujen perusteella vaikuttaisi siltä, että Winclub käy tällä hetkellä valuuttakauppaa satakertaisella vivulla ja noin kymmenyksellä pääomastaan.

Valuuttakauppaan liittyvät päätökset puolestaan tehdään ilmeisesti ”mittarin” perusteella. Mittarin viisarin jatkuva värinä on visuaalinen efekti ja valmiiksi koodattu sen ulkoasuun. Värinä siis ei sinänsä tarkoita mitään, ainoastaan suuremmilla muutoksilla on merkitystä. Muutokset ilmeisesti perustuvat valuuttaparin (EUR/USD) arvojen senhetkiseen muutokseen. Tämän perusteella näyttää siltä, että valuutan kurssin laskiessa hyvin nopeasti suhteessa toiseen mittari antaa sille lopulta ostosuosituksen ja päinvastoin.

Mittarin toiminta voi perustua myös johonkin muuhun dataan, mutta esimerkiksi uusimpien uutisten tietoja ja niiden vaikutuksia valuuttakursseihin siihen ei toki sekunneissa voida syöttää. Valuuttakauppa on äärimmäisen nopeaa toimintaa. Esimerkiksi jonkin valuuttojen arvonmuodostukseen vaikuttavan uutisen tullessa esiin valuuttakurssit reagoivat sekuntien sisällä.

Koska kaikki saavat samat tiedot samaan aikaan, uutisia olisi käytännössä ennakoitava ennen niiden ilmestymistä. Edes uutisen arvaaminen oikein ei riitä – pitää vielä veikata nappiin sekin, millä tavoin otaksuttu uutinen vaikuttaa kursseihin. Tarpeeksi monen ennakoitua samoja tapahtumia jokin uutinen tulee helposti ”leivotuksi sisään” kursseihin jo etukäteen, jolloin tapahtuma ei julki tullessaan ole yllätys, joka muuttaisi kursseja mihinkään.

Winclubin järjestelmä siis:

1. Näyttää ilmeisesti joltakin valuuttakauppa-alustalta peräisin olevia reaaliaikaisia kursseja
2. Osoittaa teoriassa täysin mahdollisia – joskin pitkässä saatossa käytännössä mahdottomia – voittoja, joita valuuttakaupankäynnillä on tehty
3. Ei näillä tiedoin vaikuta kykenevän millään ihmeellisellä tavalla ”ennakoimaan” valuuttakaupan nopeita liikkeitä

Keskustelua on herättänyt se, että Winclubin signaalijärjestelmä ei ole joka hetki täysin ajan tasalla. Tarvittaessa siihen on näin mahdollista ”syöttää” sisään näkymään sellaisia kauppoja, joita tosiasiallisesti ei ole tapahtunut. Järjestelmä vaikuttaa kuitenkin toimivan oikeassa valuuttakaupassa.

Pyramidipeliä koskevan epäilyn kannalta on lisäksi tarkasteltava sitä keskeistä kysymystä, onko Winclubiin uuden jäsenen mukaan tuonut ”sponsori” käytännössä saanut tuloja siitä, kun uusi jäsen on tehnyt suorituksia klubiin liittymisen edellytyksenä - vaikka kaikki sijoitetulle pääomalle syntyneet tuotot tulisivatkin puhtaasti onnistuneesta valuuttakaupasta.

YLE:n Kaakkois-Suomen televisiouutisten sekä Etelä-Karjalan radiouutisten eilisiltaisten juttujen mukaan rikosilmoituksia Winclubin toiminnasta ei ole tehty, eikä KRP:n valmisteleva tutkimus ole näin edennyt varsinaiseen esitutkintaan. Sekä huolestuneita että hehkuttavia yhteydenottoja poliisiin on tullut runsaasti, mutta koska toiminnassa mukana olevat ovat tähän asti saaneet luvatunkaltaisia tuottoja luvatussa aikataulussa, rikosilmoituksen tekeminen on varmasti mukana oleville vaikuttanut liioittelulta.

Rahankeräysrikos, kuten pyramidipeli, ei kuitenkaan ole asianomistajarikos, joten tutkinta voidaan periaatteessa aloittaa kenen tahansa pyynnöstä. Nähtäväksi jää, tekeekö Sisäministeriö lopulta Winclubin toiminnasta tutkintapyynnön.

Edit: myös MTV3 uutisoi aiheesta 5.10. jutussaan "Pyramidipeliepäilyn tutkinta jumissa".